Cea mai mare bancă din Danemarca, Danske Bank, este obiectul unei investigaţii la Departamentul american de Justiţie

Publicat de Camelia Teodosiu, 5 octombrie 2018, 07:45

Cea mai mare bancă din Danemarca, Danske, a anunţat că este investigată de Departamentul american de Justiţie, în legătură cu un scandal de spălare de bani. În cea mai mare parte a tranzacţiilor suspecte, în valoare de aproximativ 230 de miliarde de dolari, ar fi vorba de bani din spaţiul rusesc sau ex-sovietic. În septembrie, directorul general al Danske Bank, Thomas Borgen, a demisionat  Thomas Borgen ca urmare a unei anchete referitoare la fonduri ce au fost transferate prin filiala Danske Bank din Estonia de clienţi din Rusia şi din alte părţi ale fostei Uniuni Sovietice. Banca a comunicat atunci că investighează tranzacţii în valoare de peste 230 de miliarde de dolari, efectuate în aceste zone în perioada 2007 – 2015. Vicepreşedintele Danske, Carol Sergeant, a declarat că scandalul a afectat imaginea băncii.

Piraeus Bank se retrage din România

Publicat de Mihaela Costache, 9 iunie 2017, 14:00

Piraeus Bank vrea să vândă activele regiunea balcanică, inclusiv din ţara noastră, în cadrul unui plan strategic, până în 2020.

Grupul intenţionează să vândă şi alte deţineri, precum o participaţie de 40 la sută la compania de transport naval in Grecia şi altele de 33 la sută la fermele piscicole Nireus Aquaculture şi Selonda.

Piraeus Bank România, controlată de grupul elen Piraeus, este prezentă pe piaţa din România de 15 ani, deservind peste 300 de mii de clienţi, prin intermediul a 100 de sucursale.

Foto: http://www.paginadebanci.ro

Românii se împrumută mai puţin, dar au restanţe

Publicat de Mihaela Costache, 7 octombrie 2015, 09:20

Românii nu se mai împrumută la bănci, în schimb cumulează întârzieri tot mai mari la rambursarea celor aflate în derulare. Conform  datelor publicate de Centrala riscului de credit de la BNR, în care sunt înregistate  creditele neperformante (cu întârzieri de peste 90 de zile), se ridicau la 30,231 miliarde lei în luna august în creştere cu 310 milioane lei faţă de nivelul din iulie. Băncile au raportat în luna august restanţe la credite cu întârzieri de peste 1 an în valoare de 27,2 miliarde lei, în creştere cu o jumătate de miliard faţa de luna precedentă.

Pe spatele datornicilor, însă, înfloreşte afacerea recuperatorilor. De la bănci aceştia cumpără creditele neperformante de regulă cu 10% sau mai puţin din valoare şi reuşesc să recupereze cam o treime dintre ele. Aşa se face că din 2010 încoace afacerile de acest gen au crescut cu 40 de procente.

Anul trecut, în România activau aproape 200 de firme de recuperare de creanţe. Recuperatorii fiind acuzaţi de abuzuri şi ameninţări împotriva datornicilor. Conform statisticii publicate de BNR, în luna august 2015, în judeţul Caraş-Severin, valoarea creditelor restante era de 68,2 milioane de lei, în creştere cu 10% faţă de luna iulie.

Un nou virus vizează utilizatorii serviciilor bancare online din România

Publicat de Mihaela Costache, 18 august 2015, 09:00

Atenţionarea vine din partea specialiştilor de la Bitdefender care ne recomandă să nu dăm click pe linkurile primite prin email de la necunoscuti.
Troianul, numit Dridex, se propagă prin mesaje trimise aparent de companii românesti şi este momentan configurat să atace clientii a două bănci autohtone furându-le datele de autentificare.

Astfel, hackerii preiau controlul asupra conturilor respective si pot transfera bani.
Cei care suspectează că sunt infectati, sunt sfătuiti să apese butonul ‘restart’ pentru a opri derularea troianului, să anunte banca la care au cont si să-si schimbe imediat datele de autentificare.

Zilele trecute si IBM anunta că a descoperit o nouă versiune a unui virus periculos modificat recent să atace 12 bănci de la noi din tară.

Falsurile chinezeşti au atins apogeul. A fost clonată o bancă!

Publicat de Mihaela Costache, 17 august 2015, 14:10

Cumpărătorii români s-au obişnuit, în ultimele decenii, cu mareea de articole chinezeşti contrafăcute, care a inundat piaţa europeană.

De la penibilele casetofoane Pamasonic sau perechi de încălţăminte sport Abibas, care urlau a fals grosolan de la o poştă, meşterii chinezi au evoluat, încet-încet, până au ajuns să reproducă atât de fidel produsele unor firme celebre occidentale, încât, de la un moment dat, a fost nevoie de un ochi de expert care să identifice reproducerile neautorizate.

Totuşi, calitatea coopiilor nu a atins-o, niciodată, pe cea a produselor originale, chiar dacă, ignorând eticheta, falsurile au ajuns să fie, ele însele, nişte bunuri acceptabile.

Etapa următoare a constituit-o clonarea unor magazine ale unor branduri celebre. În mai multe oraşe din China funcţionează, bine-merci, magazine cu sigla Apple, care nu au nici o legătură cu cel mai valoros brand din lume.

Recent, presa a descoperit o adevărată bijuterie a falsificatorilor chinezi. Aceştia au clonat O BANCĂ. Şi nu vorbim doar de pagina de internet, aşa cum procedează hack-erii care apelează la metoda denumită „phishing”. Nu. Este vorba de o bancă în toată regula – adică o clădire cu firmă, cu ghişee şi cu angajaţi.

Bărbatul care a pus la cale escrocheria a fost prins după ce un client care depusese 40 de mii de dolari a încercat să facă o retragere de la o altă unitate a băncii parazitate şi, evident, nu a reuşit.

Povestea nu ar fi fost posibilă fără naivitatea (şi poate termenul este prea blând) clienţilor. Pentru că „angajatele” de la ghişeul „băncii” erau 3 adolescente: fiica de 15 ani a escrocului-şef şi două prietene de-ale acesteia.

Proces câştigat cu banca. Ce reclamă clienţii

Publicat de Mihaela Costache, 31 iulie 2015, 18:00

Autoritatea Naţională pentru Protecţia Consumatorilor a câştigat un proces colectiv împotriva băncii OTP, în care clienţii acesteia reclamau clauze abuzive în contractele a două tipuri de credite.

Decizia instanţei nu este definitivă.
Conform preşedintelui ANPC, Marius Dunca, au fost considerate abuzive clauzele din anumite contracte care priveau modul de revizuire a dobânzii. Instanţa a decis că este abuzivă prevederea prin care banca poate să modifice dobânda fără să anunţe clientul precum şi prevederea prin care banca îşi rezerva dreptul de a modifica unilateral dobânda.

Conform redactorului Radio România, Florentina Varga, în cazul în care decizia va deveni definitivă băncile nu vor mai putea include în viitoarele contracte de împrumut clauzele care au fost considerate abuzive de instanţă.